楽楽NISA投資4年9ヶ月終了先月までのパフォーマンスは+60.8%

2021年3月1日から楽楽NISA投資（楽天証券&楽天カード&NISAで投資信託）を始めて、4年9ヶ月間終了。

先月末までに4年9ヶ月間、1,935,000円を積み立て、損益+1,274,355円。パフォーマンスは＋65.9%。先月の60.8%と、約5%の上昇。S&P500は最高値を更新し続けました。

楽楽NISA投資とは

楽天証券&楽天カードで積み立てNISA口座で毎月積み立てをする投資方法です。

旧NISAでは毎月33,333円分の投資信託を購入し、年間40万円ずつ積み立てていました。

2024年から新NISAで、毎月35,000円ずつ積み立てていきます。

楽天証券&楽天カード&楽天Edyで積み立てることで、0.5%のポイントがもらえます。買った時点で0.5%プラスなのでお得です。楽天カードからの直接買い付けでも0.5%です(楽天プレミアムカードは1.0%、楽天ゴールドカードは0.75%)が、買付日は月初の1日のみとなります。

積み立てているのは、現在はeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)です。

夏枯れ相場と言われている9月でしたが、S&P500は最高値を更新しています。今年に限っては、良い9月となりました。

一番大きかったのが、FOMCが0.25%の利下げを決定したことです。今年はもう一度くらい利下げが予想されていて、株価にとっては、追い風です。

日本市場も米国市場の好調が下支えとなり、日経平均は45,000円を突破してきました。

そして、自民党の総裁に、経済緩和を推進する高市さんが就任したことにより、さらなる株高となりました。

日経平均は、50,000円を見据えてます。

こうなってくると、資産を持つ者、持たぬ者の間では、格差がどんどん広がっていきます。

ある程度の資産規模を持つ投資家の売却益には、少し税金を上乗せして、弱者救済に当てても良いかもしれませんね。