楽楽NISA投資3年目終了先月までのパフォーマンスは+30.5%

2021年3月1日から楽楽NISA投資（楽天証券&楽天カード&NISAで投資信託）を始めて、3年間終了。2021-2023年の積み立てを完了しました。

先月末までに3年間、1,199,991円を積み立て、損益+365,891円。パフォーマンスは+30.5%。先月の+29.4%より微増です。12月は米国市場が好調でしたが、最終週が弱かった。それでも最高パフォーマンスを更新しました。

クリスマス相場は来ませんでしたが、2023年は総じて、素晴らしい年になりました。

つみたてNISAは20年なので。焦らずじっくり積み立てて行きたいと思います。

楽楽NISA投資とは

楽天証券&楽天カードで積み立てNISA口座で毎月積み立てをする投資方法です。

毎月1日に33,333円分の投資信託を購入し、年間40万円ずつ積み立てていきます。

楽天証券&楽天カード&楽天Edyで積み立てることで、0.5%のポイントがもらえます。買った時点で0.5%プラスなのでお得です。※6月買付分から、楽天カードからの直接買い付けでも0.5%です(楽天プレミアムカードは1.0%、楽天ゴールドカードは0.75%)

積み立てているのは、現在はeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)です。

旧NISAへの積み立てが完了しました。旧NISA口座へは約120万円積み立てて、現時点で約37万円の含み益で157万円ほどの資産になっています。

20年間放置が可能です。S&P500の過去の実績によると、年平均10%ほどのリターンが期待できますので、1年目の積立分が20年目を迎える17年後には、約5倍。794万円に膨れ上がる計算です。

もちろん、新NISAでも積み立てを続けていきます。こちらは月3.5万円ずつ積み立てていきます。

米国株相場は好調で、S&P500へのつみたて投資は、好調を維持してます。

ただし、我が家がメインで所持している、マグニフィセント・セブンと呼ばれる、アップルやマイクロソフトといった、米国グロース株が頭打ちになっていて、総資産が増えて行きにくい状況が続いています。

年が明けて、米国の利下げが現実味を帯びてくれば、相対的にグロース株が見直されて、株高になると予測して、ホールドしているのですが。

さてどうなるかです。