楽楽NISA投資5年間終了先月までのパフォーマンスは＋77.4%

投資

2026.01.13

2021年3月1日から楽楽NISA投資（楽天証券&楽天カード&NISAで投資信託）を始めて、ちょうど5年間終了。

先月末までに5年間、2,040,000円を積み立て、損益1,578,686円。パフォーマンスは%+77.4%。先月の+76.2%よりちょっとだけ上昇。高い水準を保っています。

楽楽NISA投資とは

楽天証券&楽天カードで積み立てNISA口座で毎月積み立てをする投資方法です。

旧NISAでは毎月33,333円分の投資信託を購入し、年間40万円ずつ積み立てていました。

2024年から新NISAで、毎月35,000円ずつ積み立てていきます。

楽天証券&楽天カード&楽天Edyで積み立てることで、0.5%のポイントがもらえます。買った時点で0.5%プラスなのでお得です。楽天カードからの直接買い付けでも0.5%です(楽天プレミアムカードは1.0%、楽天ゴールドカードは0.75%)が、買付日は月初の1日のみとなります。

積み立てているのは、現在はeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)です。

年末にかけて、日本株も米国株も調子が良かったので、我が家の株資産額も過去最高値に近いところまで上昇してきました。

さて、こちらの楽楽NISA投資ですが、昨年まで月35,000円を積み立てていましたが、今年から5,000円に減額します。

理由は、息子たちが2人とも高校生となり、塾代などの学費がかかるようになってきたこと。

そして、現在の積立額が360万円を突破してきて、毎月の積み立て金額くらい変動することが多くなり、入金のメリットが小さくなってきているからです。

最近のS&P500は、年間20%ほどのパフォーマンスを上げているので。放っておいても3年半ほどで2倍、7年で4倍になる勢いです。計算通りだと1,440万円まで上昇し、一財となります。

そんなうまい話は続かないとは思いますが。逆に現在は80%弱ほどの利益が乗っているため、40%ほど暴落したとしても、元金は守れます。積み立て続けると、元金が増えていってしまうため、下落時に弱いのです。

他の個別銘柄も大きく含み益が乗っているので。これ以上積み立てる必要はないのかなと。子どもたちにお金がかかる時期でもありますし、今焦って入金する必要はないと考えています。